Что произойдёт, если у брокера отозвали лицензию

Что произойдёт, если у брокера отозвали лицензию

Мало кто сталкивается с отзывом лицензии у брокера и поэтому не так много информации о том, как банкротство брокера скажется на вкладчике. Несмотря на редкость таких ситуаций в достаточно непродолжительной истории фондового рынка РФ прецеденты всё-таки имели место быть. Какой именно монетой отольётся для инвестора отзыв лицензии у брокера?

Предупреждение ситуации: правильный выбор брокера

Расчёт всех предполагаемых рисков должен охватывать такие стороны инвестирования как:

  • конкретные услуги, которыми вы будете пользоваться,
  • надёжность проф. участников рынка ценных бумаг,
  • а не только перепады стоимости конкретной ценной бумаги.

Такую процедуру ознакомления нужно произвести в обязательном порядке перед окончательным принятием решения о размещении инвестиционного капитала.

Дабы избежать сложностей в дальнейшем нужно:

  1. Удостовериться в том, что брокер, которого вы выбираете состоит в крупной финансовой корпорации. Такой ход поможет вам не только обезопасить средства, но и получить некий престиж. Держа марку и репутацию, большие корпорации не позволяют сесть в лужу конкретному брокеру, поскольку любые спорные ситуации будут отражаться на всей корпорации.
  2. Оперативность и компетенция технической поддержки. Качественный брокер обязательно предоставит горячую линию и перед тем как принять решение об инвестициях лучше всего самостоятельно осуществить звонок на указанный телефон. Как правило одного звонка достаточно, чтобы определить степень осведомлённости сотрудников в вопросе.
  3. Досконально проверить комиссию, регламенты и лицензию брокера.
  4. Как всем известно хвалебные отзывы в интернете появляются довольно редко, но при малейших недовольства пользователей тех или иных услуг учреждения просто разносят в пух и прах, не стесняясь в выражениях и не ограничивая себя в высказываниях. На специализированных форумах и интернет площадках легко можно найти обсуждения участников рынка ценных бумаг, где любой имевший место быть конфликт будет как на ладони.

Как поступить если брокера объявили банкротом?

Ценные бумаги нужно срочно перенаправить на другой брокерский счёт, который следует незамедлительно открыть у другого брокера.

В большинстве случаев ЦБРФ предоставляет определённый временной отрезок брокеру-банкроту или брокеру, который не соблюдает установленные правила для того чтобы упорядочить дела с своими пользователями. Все ценные бумаги, которые размещены в РЕПО должны быть возвращены и произведён перерасчёт с потребителем. Запросы депонентов, в том случае если брокер является одним юрлицом — депозитарием, в обязательном порядке должны быть обработаны, чтобы клиенты смогли вывести активы на сторонние депозитарии.

Организация-преемник подбирается либо самим брокером банкротом, либо назначается Центробанком в отведённый период. Токовая организация осуществляет приём активов потребителей, обанкротившихся брокера, от которых не поступило поручение на вывод активов в отведённый регулятором период. Конечным владельцем будет осуществлена передача (со всеми сопутствующими документами- подтверждениями) соответствующих активов.

Интересная информация по теме вкладов: Граждане инвестируют в МФО

Чем рискует депонент в случае банкротства брокера

В первую очередь необходимо от корки до корки прошерстить договор брокерского обслуживания. Один очень важный момент нужно либо самостоятельно вычленить из договора, либо уточнить до его подписания: как правило, не заметив очень важный пункт, клиент соглашается, оставляя свою подпись на в договоре, с возможностью займа учреждением собственных ценных бумаг. Такой пункт уж точно нельзя упускать из вида.

Согласно законодательным нормам брокер может распоряжаться только денежными средствами потребителя, а сами ценные бумаги остаются неприкосновенными. Когда возникает потребность использовать ценные бумаги пользователя, то это осуществляется по просьбе. Например, от такого процесса клиент получает дополнительные проценты, когда осуществляется сделка РЕПО, по предварительному согласию клиента по просьбе центрального контрагента.

Бывает ли отзыв лицензии у брокера? Что произойдёт c инвестором?

Обязательно нужно понимать следующие нюансы: с большой вероятностью ваш брокер подпишет с вами сделку РЕПО, если вы перенесите свою позицию на следующую торговую сессию при осуществлении операции «c плечом».

Система сделки РЕПО подразделяется на два этапа:

  1. брокер предоставляет вам определённую сумму займа, и вы совершаете покупку ценных бумаг на полученные средства,
  2. вторым этапом идёт реализация по определённой стоимости приобретённых ценных бумаг через установленный промежуток времени.

За оказание услуги маржинального кредитования брокер конечно взимает комиссию, которая включается в разницу между покупкой и продажей.

Какие-либо движения с активами своих клиентов по-настоящему профессиональным и крупным представителям сектора абсолютно невыгодны. А все потому, что достаточно увесистые последствия за неисполнение требований мегарегулятора ждут всех брокеров, вплоть до отзыва лицензии.

Совершенно по-другому складывается ситуация с денежными средствами клиентов. Том случае, если в договоре брокерского обслуживания указано о предоставлении прав в использовании средств, которые размещены спец счёте брокеру, который в свою очередь даёт определённые гарантии по предоставлению этих самых денег по запросу пользователя и исполнение его поручения за счёт указанных средств.

Говоря простым языком брокер как хочет, так и будет крутить вашими деньгами, но как только вы затребуете их возврат он обязуется их вернуть.

Данное правило прописано в ФЗ ст.3 п.3 о рынке ценных бумаг. Также согласно таковым законодательным нормам, даже при факте банкротства брокер не имеет права отвечать по своим обязательствам имуществом клиента как участник сектора ценных бумаг. В случае банкротства осуществится блокировка всех операции по счёту брокера, на которых размещены средства пользователя - при попытках ответить имуществом клиента все счета заблокируют.

Если по условиям основного договора обслуживания брокерского счёта вы дали согласие на осуществление займа денежных средств в любой момент, можно подписать дополнительное соглашение об отказе брокеру в данной возможности. Но по факту, осуществление данного процесса не из играет большой роли в безопасности клиентов, поскольку даже в самых неблагополучных обстоятельствах для пользователя его имущество останется неприкосновенным согласно ФЗ.

Отзыв лицензии: Депозитарий и брокер единое целое

Брокер может организовать деятельность внутри компании согласна требования ЦБ, получив необходимое разрешение на осуществление депозитной деятельности. В результате данного процесса в качестве одного юридического лица будет и депозитарий, и брокер. Если обанкротится такой брокер, то для клиента риски достаточно высокие. Тем не менее, возможность незаконных операций сводится к нулю, поскольку как уголовное преступление рассматриваются любые несанкционированные манипуляции с ценными бумагами пользователей такой категории брокеров.

Отзыв лицензии: Депозитарий и брокер разные юрлица

В тех обстоятельствах, когда депозитарий и брокер являются различными юрлицами факт банкротства никоим образом не скажется с негативной стороны на сохранности ценных бумаг клиента. Простые манипуляции перевода ценных бумаг с одного депозитария на другой у нового брокера решат проблему.


Последние комментарии

Ваше Имя:


Ваш отзыв: Внимание: HTML не поддерживается! Используйте обычный текст.

Оценка: Плохо           Хорошо

Введите код, указанный на картинке: