Что делать, если счёт, карту заблокировали?

На самом деле огромное количество россиян сталкиваются с проблемой блокировки банковского счёта. Если заблокирована карта человек сразу лишается огромного количества привычных операций: переводы между членами семьи, покупка в магазинах, отсутствие необходимости носить наличные в кармане, покупка на онлайн площадках, оплата коммунальных счетов, телефонных, сотовых и так далее.

Как избежать блокировка счёта и чем грозят последствия, а также каким образом восстановить доступ к привычным банковским услугам мы расскажем в материале.

Что делать если заблокировали карту или счёт?

Из-за чего происходит блокировка счетов физических лиц?

Критерии подозрительных операций в различных банках огромное множество. Согласно федеральному закону о предотвращении террористических действий блокировка счёта даже простого гражданина, а не только бизнеса, может произойти в любой момент, если какие-то транзакции по вашей карте покажутся банку весьма подозрительными и опасными.  В первую очередь это касается получения и перевода в крупные денежные суммы. Но самое непонятное состоит в том, что различные счета и карты блокируют при осуществлении операций на абсолютно различные значения. Иногда подозрительной может показаться транзакция даже в 20 00-30 000 руб.

Чем грозит блокировка карты или счёта?

Если ваш счёт заблокирован, а вследствие этого и заблокированы все банковские карты, единственные операции, которые вы сможете провести это: социальные платежи и оплата налогов. Больше никаких функций недоступно:

  • вы не сможете получить наличные в банкомате, 
  • у вас не получится отправить деньги на счёт открытый в этом же банке или в каком-либо другом банке,
  • как уже говорилось выше, вы не сможете ничего оплачивать пластиковой картой выданной данным банком,
  • если была предусмотрена функция установки на телефон программы онлайн-банкинга данная функция тоже блокируется -  вы не сможете зайти в банковское приложение.

Как восстановить заблокированный счет?

В различных структурах процедура разблокировки карты и счёта может разниться.  Но чаще всего вам предложат предоставить подтверждающие документы касательно определенных операций за определенный период. Хорошо, если вам укажут какая именно операция показалась подозрительной, но чаще всего банк предлагает предоставить данные по каналам получения и расходов денег ориентировочно за период в один последний месяц. 

Это довольно большой период времени и чаще всего у людей, которые попадают под блокировку не оказывается чеков из магазинов (доказательств куда они потратили деньги) или, например, получив деньги от родственников они не могут предоставить справку, что деньги им перевели просто так. Родственники бывают разные, некоторые из нас находятся в близких отношениях даже самый дальней родней, а такие люди рассматриваются банком как посторонние. В данных обстоятельствах банк может посчитать что вы получаете деньги без уплаты налогов, хотя вы можете получить возврат долга от друзей знакомых или родственников, просто дружеский перевод на ваш счёт и так далее.

Если у вас всё-таки окажутся хоть какие-то документы по поводу поступления и расхода за нужный период, тогда у вас есть шанс восстановить заблокированный счет.

Банк отказал в обслуживании, как забрать деньги?

Необходимо прийти в отделение банка с паспортом. Чаще всего при отказе работать с вами как с физическим лицом в дальнейшем все заблокированные деньги возвращаются через кассу.

Но бывают случаи, когда блокируют не сам счёт, а только определенную сумму. В данном случае блокировка может произойти из-за неоплаченных, социальных расчётов и других государственных платежей. Такая сумма может быть возвращена только в том случае, если вам причислили не ваш долг, но если всё-таки вы сами что-то не оплатили, то данная сумма уходит согласно неоплаченных квитанций в нужное государственное учреждение.

Готовность к тому, что, перейдя в другой банк вы уже будете обладать необходимой доказательной информации по поводу всех своих переводов - будет гарантией, что другой банк окажется лучше и не будет замораживать ваши счета. Не выбрасывайте чеки на крупные покупки, сохраняйте информацию в письменном, электронном или каком-либо другом виде по поводу полученных денежных средств. Наличие полной документации по поводу всех транзакций - гарантия спокойного и использования банковских услуг.


Последние комментарии

Ваше Имя:


Ваш отзыв: Внимание: HTML не поддерживается! Используйте обычный текст.

Оценка: Плохо           Хорошо

Введите код, указанный на картинке: